每經記者 李聽 發(fā)自上海

近日，《每日經濟新聞》記者從浙江保監(jiān)局獲悉，針對近期浙江省部分地區(qū)非法集資案件頻發(fā)的情況，浙江保監(jiān)局下發(fā)《關于在保險行業(yè)開展非法集資風險排查工作的通知》（以下簡稱“《通知》”），全面排查轄內保險機構及保險從業(yè)人員從事、參與非法集資的相關情況。

《通知》顯示，近年來，受國內外經濟金融形勢變化影響，浙江省部分地區(qū)非法集資活動持續(xù)活躍，相關案件高發(fā)。在此背景下，基層保險機構及保險從業(yè)人員從事、參與非法集資活動的風險有所增加，保險業(yè)防控非法集資風險的形勢較為嚴峻。

“非法集資潮”暗流涌動

事實上，非法集資活動不僅僅局限于浙江一地?！睹咳战洕侣劇酚浾邚氖袌錾狭私獾剑壳霸诓糠直ｋU公司高管之間，類似非法集資的“股權投資”暗潮涌動。所謂“股權投資”，即以公司或者個人名義投資某保險經紀（銷售）公司股權，該保險經紀（銷售）公司承諾給予投資者高額回報。

3月6日，在某大型保險公司支公司經理呂靜（化名）的辦公室，《每日經濟新聞》記者看到了一份關于保險經紀公司股權投資的協議書。呂靜告訴記者：“現在最低投資額僅為10萬，推薦一名投資者可以有5%的提成。過一段時間可能最低投資額會設置到30萬以上。”記者發(fā)現，該投資協議上，擬集資的保險經紀公司以赴美上市為由，向投資者承諾了高額回報。如3年內保證投資者最低獲得36%的收益，最高可達6倍以上收益。而擔保者為國外一家不知名的公司。

其實早在去年年底，中國保監(jiān)會就披露了“環(huán)球愿景保險聯盟”涉嫌傳銷行為的公告?！睹咳战洕侣劇酚浾攉@得的資料顯示，目前市場上流行的一些“股權投資”，類似于“環(huán)球愿景保險聯盟”模式：即以各種方式向保險從業(yè)人員（尤其是高管）廣泛發(fā)送邀請函，邀請其以現金等形式入股成立一家保險銷售（經紀）公司等，“公司”以赴美上市等為由以“保證”投資者權益。

而按照國務院辦公廳《關于依法懲處非法集資有關問題的通知》（國辦發(fā)明電〔2007〕34號）的規(guī)定，非法集資是指企業(yè)、組織和個人未依照法定程序經有關部門批準，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

浙保監(jiān)局開啟殺手锏

為了準確掌握保險業(yè)非法集資活動的集資方式、涉及金額和參與人數等具體情況，及時有效查處非法集資案件,切實提高保險業(yè)防范和處置非法集資風險的能力和水平，浙江保監(jiān)局開始了排查保險業(yè)非法集資的雷霆行動。

結合保險業(yè)特點，本次浙江保監(jiān)局排查內容包括：保險機構利用保險業(yè)務、假借保險名義或者挪用保險資金從事非法集資活動的情形；高管人員及其他從業(yè)人員利用保險業(yè)務、假借保險名義或者挪用保險資金從事非法集資活動的情形；高管人員及其他從業(yè)人員利用民間“會”、“社”、地下錢莊、假借各類名目的投資從事、參與非法集資活動的情形；高管人員及其他從業(yè)人員參與社會上其他單位和人員組織的非法集資活動的情形；保險業(yè)務承保情況等。

浙江保監(jiān)局表示，將重點排查基層機構是否存在利用保險產品、保險單證及投資權益類單證，或者假冒公司名義、擅自印制各類單證從事、參與非法集資活動；重點排查短期內生活方式、經濟條件發(fā)生重大變化的高管人員、關鍵崗位人員和業(yè)務員是否從事非法集資活動；重點排查是否存在機構參與涉嫌非法集資項目的承?；顒樱粚τ诿耖g借貸，要指導、督促從業(yè)人員從借貸資金來源、資金去向、回報比例等方面進行梳理，排查是否存在由普通民間借貸轉變?yōu)榉欠Y活動的情況。

浙江保監(jiān)局要求，各保險公司浙江分公司、各保險專業(yè)中介機構應當在風險排查的基礎上，引導和組織所有員工、營銷人員簽署《保險從業(yè)人員自覺抵制非法集資活動承諾書》。對于未簽署承諾書的從業(yè)人員，各保險從業(yè)機構需在提交排查總結報告中說明原因。

記者了解到，本次浙江省保險業(yè)非法集資風險排查工作從3月5日開始，到3月25日為止。排查范圍包括保險機構及其從業(yè)人員、保險專業(yè)中介機構及其從業(yè)人員直接或變相從事、參與非法集資活動的情況。