每經(jīng)編輯｜每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 鐘舒    

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 鐘舒

北京時(shí)間周三（8月15日）凌晨，紐約州金融服務(wù)局在其官網(wǎng)發(fā)布聲明稱(chēng)，渣打銀行已經(jīng)同意支付3.4億美元的民事賠償金，就該行隱瞞與伊朗相關(guān)交易的指控達(dá)成和解。

一周前，紐約最高金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在一份針對(duì)渣打的指控書(shū)中稱(chēng)，渣打紐約分行涉嫌在2001年至2010年期間與伊朗政府“合謀”隱瞞約6萬(wàn)筆為伊朗客戶(hù)進(jìn)行的非法轉(zhuǎn)賬交易，總金額高達(dá)2500億美元，已觸犯美國(guó)反洗錢(qián)相關(guān)法律，恐面臨紐約州經(jīng)營(yíng)牌照被吊銷(xiāo)的結(jié)局。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，紐約州金融服務(wù)局原定于當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月15日聽(tīng)取渣打管理層的辯護(hù)證詞。然而，根據(jù)該州金融服務(wù)局在官網(wǎng)公布的最新聲明，作為該和解協(xié)議中的內(nèi)容之一，本應(yīng)于15日召開(kāi)的聽(tīng)證會(huì)已被推遲，且渣打銀行在紐約州的經(jīng)營(yíng)牌照也得以保留。

此外，聲明還顯示，雙方認(rèn)定涉嫌交易金額至少為2500億美元，這一結(jié)果與渣打此前的回應(yīng)可謂大相徑庭。在8月6日遭嚴(yán)厲指控后，渣打在第一時(shí)間回應(yīng)稱(chēng)，強(qiáng)烈反對(duì)紐約州金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的態(tài)度及其對(duì)所謂事實(shí)的描述。渣打銀行首席執(zhí)行官PeterSands也曾申辯到，接受調(diào)查的交易中99.9%都屬合法，所涉伊朗交易僅有300筆，且總額不到1400萬(wàn)美元。

盡管如此，包括渣打主席JohnPeace在內(nèi)的高層在遭到指控后都已奔赴紐約與美國(guó)監(jiān)管層進(jìn)行會(huì)談，希望達(dá)成和解，而市場(chǎng)一度猜測(cè)雙方談判恐因賠償金問(wèn)題而破裂。

記者注意到，除了3.4億美元的民事賠償金外，聲明還指出，渣打同意在其紐約分支機(jī)構(gòu)安派一名由紐約州金融服務(wù)局選定的監(jiān)督員，該監(jiān)督員將針對(duì)渣打紐約州分行內(nèi)部的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)直接對(duì)紐約州進(jìn)行匯報(bào)；此外，渣打同意在紐約分行設(shè)置專(zhuān)職監(jiān)督海外交易的人員，以保證不違反美國(guó)反洗錢(qián)法。

值得一提的是，盡管渣打與紐約金融監(jiān)管層達(dá)成了該項(xiàng)和解，但該行仍然面臨國(guó)家層面，即美國(guó)聯(lián)邦政府有關(guān)該行曾幫助伊朗從美國(guó)洗錢(qián)事項(xiàng)的相關(guān)調(diào)查。