每經(jīng)記者｜潘婷    每經(jīng)編輯｜姚祥云    

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

暴漲百萬(wàn)倍的比特幣，帶來(lái)了無(wú)限的可能，似乎只要沾上“數(shù)字貨幣”四個(gè)字就能得到數(shù)之不盡的財(cái)富。在幣圈投資者眼中，利益唾手可得，不投身于聲勢(shì)浩大的幣圈運(yùn)動(dòng)中相當(dāng)于將發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)棄之不顧。

無(wú)數(shù)投資者瘋狂買幣買幣買幣，先不管這幣靠不靠譜，買了再說(shuō)，萬(wàn)一上交易所發(fā)了呢？然而，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，你買的虛擬幣可能全部來(lái)自作坊式生產(chǎn)——創(chuàng)建代幣、一鍵開(kāi)交易所。

1萬(wàn)元就能創(chuàng)建一種代幣，8萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)建一個(gè)交易所……當(dāng)你買了新幣并希望它能上交易所大漲時(shí)，代幣的創(chuàng)建者已經(jīng)將目光瞄向了你的本金。

1萬(wàn)元就能創(chuàng)建一種代幣 創(chuàng)建者能操作所有人的幣

這或許是一個(gè)令人難以接受的事實(shí)，你所相信的投資了數(shù)十萬(wàn)甚至數(shù)百萬(wàn)的數(shù)字貨幣，很可能是作坊式生產(chǎn)而來(lái)。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到一個(gè)既可以幫助客戶創(chuàng)建代幣又能一鍵開(kāi)交易所的軟件。

官網(wǎng)顯示，該軟件專注于為用戶提供基于以太坊的通證技術(shù)解決方案，無(wú)需任何編程基礎(chǔ)，就能一鍵發(fā)行以太坊網(wǎng)絡(luò)上的ERC20代幣，致力讓用戶無(wú)縫接入通證經(jīng)濟(jì)。其功能可以覆蓋市面上所需的所有代幣功能，同時(shí)，該軟件還可以提供技術(shù)咨詢、代幣定制、上幣服務(wù)、一鍵開(kāi)通交易所等一站式服務(wù)。

記者嘗試創(chuàng)建代幣，官網(wǎng)介紹該服務(wù)“操作簡(jiǎn)單快捷，只需三步就能發(fā)行代幣：注冊(cè)登錄、填寫(xiě)代幣信息、支付ETH”。創(chuàng)建頁(yè)面簡(jiǎn)單粗暴，創(chuàng)建者需要輸入代幣全稱、代幣簡(jiǎn)稱、初始發(fā)行總量、小數(shù)位數(shù)等最基礎(chǔ)的信息。

手里的幣經(jīng)常跑路啥情況？

記者發(fā)現(xiàn)，這可能是因?yàn)榇鷰庞邢率龉δ埽轰N毀、合并轉(zhuǎn)賬、鎖定、鎖倉(cāng)、增發(fā)、空投、直投。這些功能創(chuàng)建者可以直接選擇，多花點(diǎn)錢罷了。

記者添加了其客服人員微信號(hào)，微信提醒“對(duì)方賬號(hào)狀態(tài)異常，如有資金往來(lái)請(qǐng)謹(jǐn)慎操作”。

客服向記者介紹道，銷毀功能指代幣持有者將有權(quán)銷毀自己所擁有的代幣，成功銷毀后，銷毀者的持幣量和代幣全網(wǎng)現(xiàn)存總量將相應(yīng)減少。此功能適用于代幣回購(gòu)銷毀、使用燃燒等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

鎖定功能意味著創(chuàng)建者開(kāi)啟鎖定后，全網(wǎng)轉(zhuǎn)賬以及銷毀將無(wú)法操作，其他操作不受影響，支持隨時(shí)開(kāi)啟關(guān)閉。此功能適用于全局鎖倉(cāng)、資產(chǎn)快照等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

鎖倉(cāng)功能分為靜態(tài)和動(dòng)態(tài)鎖倉(cāng)，兩種鎖倉(cāng)均可設(shè)置分批釋放。靜態(tài)鎖倉(cāng)信息設(shè)置成功后，無(wú)法再修改和刪除，包括無(wú)法更改為動(dòng)態(tài)鎖倉(cāng)。動(dòng)態(tài)鎖倉(cāng)信息允許多次更改和刪除，并允許更改為靜態(tài)鎖倉(cāng)。此功能適用于投資人鎖倉(cāng)、團(tuán)隊(duì)鎖倉(cāng)等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

這三種功能意味著創(chuàng)建者可以控制投資者手中的代幣交易，創(chuàng)建者允許投資者交易，投資者便可以展開(kāi)幣幣兌換或者其他業(yè)務(wù)；一旦創(chuàng)建者禁止交易，那么投資者花費(fèi)大把錢財(cái)購(gòu)買的代幣將成為一串?dāng)?shù)字。

記者向客服人員證實(shí)了這一點(diǎn)，客服表示“鎖定功能開(kāi)啟后，所有人都不能交易，但是創(chuàng)建者能操作所有人的幣”。

幣圈投資者最喜歡的“空投糖果”是怎么一回事呢？這也在創(chuàng)建代幣一開(kāi)始就已經(jīng)設(shè)定好了。創(chuàng)建者可以進(jìn)行增發(fā)和空投，能夠把代幣投放至指定地址。

那么，創(chuàng)建代幣需要花費(fèi)多少錢呢？

客服人員向記者介紹道，全部功能都有的代幣是16個(gè)ETH，增發(fā)、銷毀、鎖定三個(gè)功能則是5個(gè)ETH。非小號(hào)數(shù)據(jù)顯示，目前ETH的價(jià)格是2108元左右，意味著創(chuàng)建一種代幣，三種功能最低需要約一萬(wàn)元，而最高三萬(wàn)元多一點(diǎn)。

而這些僅花費(fèi)數(shù)萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)建的代幣，卻能夠得到投資者幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)的投資額。

8萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)建一個(gè)交易所 1500萬(wàn)元可上幣安交易所

代幣不靠譜，那數(shù)字貨幣交易所靠譜嗎？

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，除了創(chuàng)建代幣，該軟件還支持上幣和一鍵開(kāi)交易所等服務(wù)。

在記者咨詢上幣費(fèi)用時(shí)，客服向記者發(fā)送了一份報(bào)價(jià)表，表上標(biāo)明了“火幣、幣安、ZB”等交易所的上幣費(fèi)用，以及周期（上幣所需時(shí)間）。

記者注意到，上幣費(fèi)用的支付有多種方式。其中，幣安為1500萬(wàn)元人民幣，周期為一個(gè)月；火幣為700萬(wàn)~1000萬(wàn)元人民幣，周期為45天；ZB為600萬(wàn)元人民幣，周期為一周。此外，抹茶、biki、fcoin、boss等交易所則是以BTC支付，費(fèi)用為2~22枚BTC不等，周期均為一周；bitfinex、upbit、bithumb、digfinex等交易所以美元支付，費(fèi)用為15萬(wàn)~90萬(wàn)美元不等，周期為數(shù)周至數(shù)個(gè)月。

一鍵開(kāi)交易所方面，客服向記者表示，不同版本的交易所系統(tǒng)價(jià)格不同，基礎(chǔ)版8萬(wàn)元，普通版20萬(wàn)元，高級(jí)版30萬(wàn)元，還可以開(kāi)發(fā)票。其中，基礎(chǔ)版只有場(chǎng)外交易功能沒(méi)有APP，普通版界面比基礎(chǔ)版好看也有APP，高級(jí)版更高端一些。

客服向記者表示，他們可以快速搭建專屬的數(shù)字資產(chǎn)交易所，支持比特幣和以太坊鏈上所有代幣，也可以上線平臺(tái)幣，支持OTC場(chǎng)外交易、幣幣交易，具有自動(dòng)充提、自定義手續(xù)費(fèi)、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等功能，可按需求定制功能，提供優(yōu)質(zhì)售后服務(wù)。客服還向記者展示了基礎(chǔ)版和高級(jí)版交易所案例。

基礎(chǔ)版交易所非常粗糙，首頁(yè)掛著官方QQ群和客服QQ號(hào)，此外還在顯眼的地方標(biāo)示“安全可信賴的香港場(chǎng)外交易平臺(tái)”，并表示該交易所是“雙向交易、買賣自由、安全可靠”。記者注意到，在主頁(yè)有投資者正在掛單進(jìn)行買賣，主流付款方式包括微信、支付寶、銀行卡、PayPal等均支持。

高級(jí)版交易所就顯得正式多了，不僅支持場(chǎng)外交易和幣幣交易，還顯示了主流數(shù)字貨幣的價(jià)格。其中，場(chǎng)外交易顯示，投資者可以人民幣購(gòu)買BTC、ETH、USDT等主流數(shù)字貨幣，也可以出售這些主流貨幣，支付方式同樣為微信、支付寶、銀行卡等。幣幣交易中，投資者可以一種形式的數(shù)字貨幣按照一定的比例兌換另外一種形式的數(shù)字貨幣。

記者注意到，高級(jí)版還提供“數(shù)字貨幣抵押貸款”服務(wù)，記者打開(kāi)的頁(yè)面顯示，最高可借額度約為70萬(wàn)元人民幣，年化收益為50%至200%，已有投資者掛單進(jìn)行借貸，累計(jì)借貸金額從幾千至幾萬(wàn)元都有。頁(yè)面顯示支持抵押的數(shù)字貨幣包括BTC (比特幣)、LTC (萊特幣)、ETH (以太坊)、WKC (鏈克)。

值得一提的是，兩種交易所都提供“邀請(qǐng)好友”功能，其中高級(jí)版邀請(qǐng)好友介紹道：每個(gè)通過(guò)二維碼或鏈接進(jìn)行注冊(cè)的用戶都將作為“推薦的朋友”歸于投資者賬戶，投資者可從推薦的朋友每次成功交易中獲得高達(dá)50％的交易費(fèi)用。

律師：提供“代發(fā)平臺(tái)幣”業(yè)務(wù)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪

記者注意到，該軟件的運(yùn)營(yíng)商為廈門一家“網(wǎng)絡(luò)科技公司”，啟信寶顯示，該公司注冊(cè)資本為300萬(wàn)元人民幣，經(jīng)營(yíng)范圍包括“軟件開(kāi)發(fā)；信息系統(tǒng)集成服務(wù)；信息技術(shù)咨詢服務(wù)；數(shù)據(jù)處理和存儲(chǔ)服務(wù)；數(shù)字內(nèi)容服務(wù)；動(dòng)畫(huà)、漫畫(huà)設(shè)計(jì)、制作；其他未列明信息技術(shù)服務(wù)業(yè)（不含需經(jīng)許可審批的項(xiàng)目）”。

中國(guó)銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，2017年9月4日央行等七部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》后，國(guó)內(nèi)的交易所外移或關(guān)閉。國(guó)內(nèi)部分區(qū)塊鏈公司宣傳能夠提供“成立交易所或代發(fā)平臺(tái)幣”業(yè)務(wù)，這是有違我國(guó)現(xiàn)行政策和法律的，其中提供“代發(fā)平臺(tái)幣”業(yè)務(wù)行為涉嫌觸犯我國(guó)《刑法》第二百二十五條非法經(jīng)營(yíng)罪，提供“成立交易所”業(yè)務(wù)的行為則是設(shè)立交易所行為的幫助行為，與參與投資設(shè)立交易所的投資人形成共犯關(guān)系，共同觸犯非法經(jīng)營(yíng)罪。

肖颯對(duì)記者表示，我國(guó)法律僅承認(rèn)了“比特幣”是一種虛擬商品，根據(jù)《民法總則》我國(guó)公民可以持有虛擬財(cái)產(chǎn)（含虛擬商品），但是對(duì)于其他ICO而來(lái)的虛擬幣，我國(guó)法律并未賦予其合法身份，我國(guó)公民投機(jī)此類虛擬幣，很難保障自身合法權(quán)益。